JAKARTA – PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB Niaga) melaporkan perolehan laba sebelum pajak konsolidasi (unaudited) sebesar Rp 6,3 triliun untuk sembilan bulan pertama tahun 2023 (9M23). Angkanya, naik sebesar 25,8% year-on-year (yoy) dan menghasilkan earnings per share Rp 196,6.

Presiden Direktur CIMB Niaga Lani Darmawan mengatakan, perseroan berhasil mencapai perolehan kinerja keuangan yang baik serta menjaga progress berkelanjutan dalam transformasi perusahaan.

“Kami meraih return on equity (ROE) sebesar 15,4% pada 9M23, naik dari 12,9% pada 9M22. Pencapaian dari kinerja keuangan ini mencerminkan sikap proaktif atas prinsip kehati-hatian dalam menjaga kualitas aset yang diterapkan berjalan efektif,” kata Lani, beberapa waktu lalu.

Emiten berkode BNGA ini juga mencatatkan, gross non-performing loan (NPL) membaik menjadi 2,4% dari 3,6% pada 9M22 dan 2,5% pada 2Q23. Di tengah kondisi yang terus berubah cepat, perseroan senantiasa memberikan profitabilitas dan imbal hasil modal yang menarik bagi para pemegang saham, sekaligus terus memperkuat rasio permodalan dan likuiditas.

“Fokus utama kami masih sama dengan strategi yang dijalankan sebelumnya. Yakni, memperluas basis nasabah dan memperkuat portofolio CASA, memastikan perbaikan kualitas aset yang berkelanjutan, dan mendorong digital engagement yang lebih baik untuk masa depan,” imbuh Lani.

CIMB Niaga senantiasa menjaga posisi permodalan dan likuiditas yang solid dengan capital adequacy ratio (CAR) dan loan to deposit ratio (LDR) masing-masing sebesar 23,8% dan 86,4%.

Total aset konsolidasian per 30 September 2023 adalah sebesar Rp 329,1 triliun (+7,2% yoy), yang semakin memperkuat posisi CIMB Niaga sebagai bank swasta nasional terbesar kedua di Indonesia.

Total Dana Pihak Ketiga (DPK) mencapai Rp 235,3 triliun dengan rasio current account and savings account (CASA) sebesar 66,7%. Sementara itu, CASA tumbuh 4,5% yoy, sebagai hasil upaya perseroan membangun hubungan yang lebih erat sekaligus meningkatkan pengalaman nasabah dalam memanfaatkan layanan digital CIMB Niaga.

Jumlah kredit/pembiayaan naik 5,2% yoy menjadi Rp 205,6 triliun (atau Rp 205,5 triliun di luar pembiayaan Salam), dengan pertumbuhan tertinggi dari bisnis Small Medium Enterprise (SME) (+8,1% yoy), diikuti Corporate Banking (+6,0% yoy) dan Consumer Banking (+5,9% yoy).

Pertumbuhan kredit retail dikontribusikan dari Kredit Pemilikan Mobil (KPM) (+11,5% yoy) dan Kredit Pemilikan Rumah (KPR) (+2,7% yoy).

“Sebagai bagian dari upaya kami mendorong masa depan yang berkelanjutan dan mendukung tercapainya emisi rendah karbon, kami aktif berpartisipasi sebagai pembeli pertama unit karbon dalam peluncuran Bursa Karbon Indonesia (IDX Carbon) yang dilakukan baru-baru ini. Ini merupakan bagian dari strategi perseroan untuk mencapai status Net Zero pada 2050 dan dukungan terhadap program dekarbonisasi yang ditetapkan pemerintah Indonesia sebagaimana tertuang dalam dokumen Enhanced Nationally Determined Contribution (ENDC) Indonesia,” kata Lani.

Pada perbankan Syariah, Unit Usaha Syariah (UUS) CIMB Niaga (CIMB Niaga Syariah) berhasil mempertahankan posisinya sebagai UUS terbesar di Indonesia. Total pembiayaan mencapai Rp 53,0 triliun (+15,3% yoy) (termasuk pembiayaan Salam) dan DPK sebesar Rp 42,7 triliun (+23,4% yoy) per 30 September 2023.

“Kami berterima kasih pada seluruh nasabah, karyawan, dan stakeholders atas kepercayaan dan dukungannya terhadap CIMB Niaga selama 68 tahun ini. Kami akan terus konsisten menyediakan pengalaman terbaik melalui kualitas layanan, produk, teknologi, dan inovasi, sehingga kami bisa mewujudkan aspirasi menjadi bank pilihan bagi bisnis dan masyarakat Indonesia,” tambah Lani.

Jaringan

CIMB Niaga terus mengembangkan berbagai produk berbasis digital untuk melengkapi layanan yang diberikan melalui kantor cabang. Per 30 September 2023, 97% dari total transaksi nasabah telah dilakukan melalui layanan branchless banking seperti OCTO Mobile, OCTO Clicks, Automated Teller Machines (ATM) dan OCTO Pay (mobile wallet).

OCTO Mobile mempelopori tren digitalisasi dan menyediakan berbagai kemudahan perbankan mulai dari penyediaan transaksi yang lengkap, pilihan investasi dan pinjaman hingga menunjang kebutuhan gaya hidup. Seperti pembelian tiket pesawat.

Sementara OCTO Clicks difokuskan untuk melayani nasabah yang sering melakukan transaksi dalam jumlah besar dan beragam. Termasuk transfer, pembayaran tagihan, pembelian dan Top-Up. Fitur-fitur seperti financial check-up dan lifestyle, termasuk pemesanan pesawat, hotel, serta voucher melengkapi rangkaian solusi yang tersedia.

Selain itu, CNAF juga mengembangkan aplikasi digital CNAF Mobile yang memudahkan calon nasabah mengajukan pembiayaan melalui ponselnya.

Guna mendukung pertumbuhan bisnis, CIMB Niaga terus meningkatkan customer experience dengan menawarkan berbagai produk dan layanan yang komprehensif melalui 411 cabang dan jaringan (termasuk 36 digital lounge).

Per 30 September 2023, jaringan Bank secara nasional didukung 3.952 ATM (termasuk cash remittance machine and multidenom deposit machine) dan 469.790 electronic data capture (EDC & QR).

Komitmen Berkelanjutan untuk Wujudkan Bumi yang Berkelanjutan

CIMB Niaga secara aktif mengimplementasikan sustainability di Indonesia. Salah satunya dengan menyelenggarakan The Cooler Earth Sustainability Summit di Jakarta pada 13 September 2023, sebagai rangkaian dari The Cooler Earth Sustainability Summit yang diinisiasi oleh CIMB Group di Malaysia.

Acara tahun 2023 ini yang bertema ‘Sustainability in Action: Opportunities for a Better Tomorrow in Indonesia.’  Tujuannya, mempertemukan para pakar dan pemangku kepentingan dari berbagai industri untuk mendiskusikan kontribusi bersama guna menciptakan masa depan berkelanjutan, memastikan solusi iklim, serta mendukung program pemerintah Indonesia untuk menghadapi perubahan iklim.

“Sustainability menjadi salah satu prioritas CIMB Niaga dalam menjalankan kegiatan bisnisnya, dengan melakukan sinergi antara aspek ekonomi, lingkungan hidup, sosial, dan tata kelola ke dalam proses dan usaha perbankan. Berikutnya, kami akan terus mendorong penerapan model bisnis dan investasi berwawasan lingkungan oleh para pelaku usaha di Indonesia, karena implementasi sustainability tidak dapat hanya dilakukan oleh Bank, namun harus melibatkan semua pihak untuk saling berkolaborasi demi masa depan yang lebih baik,” kata Lani.

Per 30 September 2023, CIMB Niaga menyalurkan pembiayaan berwawasan lingkungan. Termasuk pembiayaan usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM) sebesar Rp 52,55 triliun atau setara dengan 25,6% dari total pembiayaan Bank. (Sekarlangit)

Penghargaan

Pada sembilan bulan pertama yang berakhir 30 September 2023, CIMB Niaga menerima sejumlah penghargaan termasuk:

1. The 6^th Satisfaction, Loyalty, & Engagement (“SLE”) Awards 2023 dari Majalah Infobank, di antaranya untuk: Top Rank KBMI 3 Bank, The Strongest Customer Engagement KBMI 3 Bank, The Best KBMI 3 Bank in Customer Loyalty, The Most Satisfying KBMI 3 Bank in Mobile Banking, dan The Most Satisfying KBMI 3 Bank on ATM Service
2. Indonesia Excellence Good Corporate Governance Awards 2023 sebagai “Indonesia Excellence Good Corporate Governance Ethics in Providing Comprehensive Financial Solution” dari Warta Ekonomi
3. 12^th Digital Brand Awards 2023 dari Majalah Infobank, di antaranya: The Best Credit Card KBMI 3, The Best House Mortgage Loan KBMI 3, dan The Best e-Money Private Bank (OCTO Pay)
4. WOW Brand 2023 untuk Digital Lounge CIMB Niaga dari MarkPlus
5. Indonesia Human Resources Awards 2023 sebagai “The Best HR Management for The Outstanding Development of Comprehensive and Strategic HR Initiatives (Category: Conventional Bank)” dari Warta Ekonomi
6. Indonesia Public Relations Awards 2023 sebagai “The Best Public Relation in Company Strategy on Increasing Customer Satisfaction, Loyalty and Engagement (SLE) by Optimizing Product, Service and Customer Experience” dari Warta Ekonomi
7. IFN Best Bank of the Year 2023 untuk CIMB Niaga Syariah sebagai: Best Overall Islamic Bank in Indonesia, Most Innovative Islamic Bank in Indonesia, Best Islamic Corporate Bank in Indonesia and Best Islamic Investment Bank in Indonesia dari Islamic Finance News (IFN)
8. The Asset Triple A Awards 2023 sebagai the Best Service Provider for Cash Management (Indonesia) dari The Asset
9. Katadata Corporate Sustainability Awards 2023 for Finance Sector: Green Economy Champion from Katadata
10. The AsiaMoney Awards sebagai the Best Corporate Bank in Indonesia 2023 dari The AsiaMoney
11. Indonesia PR of The Year 2023 sebagai PR Program of The Year 2023 (Editor Choice) Category: Media Relations Program dari Mix Marcomm
12. Golden Property Awards 2023 untuk Best Housing Mortgage (KPR) Program 2023 dari Indonesia Property Watch (IPW)
13. The 8^th Annual 2023 SPEx2 DX Award sebagai Excellence in Executing Digital Transformation in Banking Industry dari Kontan dan One GML
14. The 14^th Indonesian Institute for Corporate Directorship (IICD) 2023 sebagai Leadership in Corporate Governance dari IICD.